Valiutos keitimo sandoriai
Jei turite lėšų įvairiomis valiutomis, Jums aktualu apsisaugoti nuo nepalankių valiutų kursų pokyčių. Ūkio bankas Jums siūlo sudaryti išvestinius valiutos keitimo sandorius, kurie padės išvengti Jūsų lėšų nuvertėjimo dėl pasikeitusių valiutų kursų ir subalansuoti pinigų srautus.
Išankstiniai (FORWARD) sandoriai
Tai banko ir Jūsų abipusis įsipareigojimas ateityje vieną valiutą pirkti ir parduoti už kitą valiutą sandorio sudarymo dieną sutartu kursu. Šis sandoris apsaugo nuo valiutos kurso rizikos, kad gavus numatytas pajamas keitimo kursas gali būti nepalankus.
Tokius sandorius tinka sudaryti, kai:
- gaunate paskolą viena valiuta, o naudojate ją kita valiuta;
- perkate prekes su atidėtu apmokėjimu viena valiuta, o realizuojate jas kita valiuta.
Apsikeitimo (SWAP) sandoriai
Pagal šį sandorį bankas ir Jūs susitariate apsikeisti valiutomis tam tikram laikotarpiui. Sudarant apsikeitimo sandorį, neatidėliotinai perkama arba parduodama sutarta vienos valiutos suma už kitą valiutą ir susitariama parduoti arba pirkti tą pačią valiutos sumą už kitą valiutą sutartą dieną pagal sandorio metu nustatytą kainą. Apsikeitimo sandoris įforminamas kaip du valiutos pirkimo ir pardavimo sandoriai.
Tokius sandorius tinka sudaryti, kai norite padidinti apyvartines lėšas reikalinga valiuta, kitoms valiutoms panaudodami tuo momentu laisvas lėšas.
Valiutų keitimo pasirinkimo sandoris
Valiutų keitimo pasirinkimo sandoris (FX OTC Option) – tai susitarimas, pagal kurį sandorio pirkėjas, sumokėjęs sandorio pardavėjui nustatytą premiją, įgyja teisę, bet neįsipareigoja pirkti (call) arba parduoti (put) sutartą valiutos sumą už kitą valiutą sutartą datą ateityje pagal sandorio metu nustatytą kainą (strike price).
Kokios išvestinių valiutos keitimo sandorių sudarymo sąlygos?
- Išvestinį sandorį galima sudaryti bankui pateikiant užstatą, kurio dydis priklauso nuo sandorio sumos bei termino
- Trumpiausias sandorio terminas – 3 dienos, ilgiausias – 12 mėnesių.
- Reikia turėti sąskaitą Ūkio banke.
Norėdami sudaryti išvestinį valiutos keitimo sandorį, kreipkitės į Iždo departamento darbuotojus tel. (8 37) 301 391. Suderinsime su Jumis individualias sandorio sąlygas bei tvarką. Norėdami daugiau informacijos, atsiųskite mums paklausimą internetu.
