• Privatiems klientams
• Taupymas ir investavimas
• Investiciniai fondai

Investiciniai fondai

Kas yra investicinis fondas?

Investicinis fondas – bendrosios dalinės nuosavybės teise juridiniams ar fiziniams asmenims priklausantis turtas, kurio valdymas perduotas valdymo įmonei. Kitaip tariant, investicinį fondą sudaro fizinių ir juridinių asmenų (fondo dalyvių) piniginės lėšos, sutelktos vienoje vietoje ir skirtos bendram šių asmenų tikslui pasiekti – investuoti laikantis tam tikros strategijos.

Kuo patrauklios investicijos į investicinių fondų vienetus?

• Investuodami į investicinius fondus sumažinsite investicinę riziką, kadangi investiciniai fondai investuoja į skirtingas finansines priemones, skirtingus sektorius ir skirtingus regionus.
• Investicinius fondus valdo profesionalūs fondų valdytojai, užtikrinantys, kad Jūsų investuoti pinigai būtų panaudojami atsakingai ir efektyviai.
• Pinigai investiciniuose fonduose investuojami į skirtingas finansines priemones, todėl įsigyjate skirtingų finansinių priemonių krepšelį su mažesnėmis įsigijimo sąnaudomis. Fondai investuoja ir į tokias finansines priemones, kurių negalėsite įsigyti savarankiškai.
• Investiciniai fondai yra likvidi investavimo priemonė, todėl bet kada galėsite parduoti turimus investicinių fondų vienetus.
• Įkeisdami Jums nuosavybės teise priklausiančius investicinių fondų vienetus galite sudaryti atpirkimo (REPO) sutartį ir gauti trumpalaikę paskolą.

Kur galima rasti informacijos apie investicinį fondą?

Valdymo įmonės kiekvienam valdomam investiciniam fondui turi parengti jo sudarymo dokumentus – fondo taisykles ir prospektą. Šiuose dokumentuose pateikiama informacija apie fondo valdymo strategiją, mokesčius ir išlaidas, su investavimu susijusias rizikas ir kita investuotojui reikalinga informacija.

Kokios investavimo į investicinius fondus rizikos?

Investiciniai fondai sudaryti iš skirtingų finansinių priemonių, kurių kainoms keičiantis keičiasi fondo vertė. Fondo rizikingumas priklauso nuo jį sudarančių finansinių priemonių rizikingumo, todėl net mažiausios rizikos investiciniai fondai gali prarasti dalį vertės, dėl ko galite patirti nuostolių. Investuojant į investicinius fondus patartina pasidomėti ir fondų valdytojo kompetencija bei patirtimi, taip pat panagrinėti, kaip fondas diversifikuotas: į kokius regionus ir į kokias finansines priemones yra investuojama. Išsamiau susipažinti su investiciniams fondams būdingomis rizikomis galite čia.

Kokių investicinių fondų galite įsigyti AB Ūkio banke?

Atvykę į Ūkio banko filialą arba klientų aptarnavimo skyrių, kuriame teikiamos investicinės paslaugos, galėsite teikti pavedimus dėl biržose prekiaujamų bei Lietuvos ir užsienio fondų valdytojų valdomų investicinių fondų.

Kas yra biržoje prekiaujamas fondas?

Biržoje prekiaujamas fondas – tai investicinis fondas, kurio vienetais yra prekiaujama biržoje. Tokio fondo investicinio vieneto vertė yra susiejama su akcijų, obligacijų, žaliavų, indeksų arba kitų finansinių priemonių krepšeliu. Įsigiję biržoje prekiaujamo fondo vienetų, tampate sudaryto krepšelio dalininku. Fondo vertė priklauso nuo finansinių priemonių, su kuriomis jis susietas, pokyčių.

Kuo patrauklūs biržoje prekiaujami fondai?

• Tai yra universali investavimo priemonė, tinkanti tiek ilgalaikei, tiek trumpalaikei investicijai.
• Fondai yra likvidūs dėl didelių prekybos apyvartų, todėl juos paprasta nupirkti ir parduoti.
• Suteikia galimybę investuoti į labai platų spektrą finansinių priemonių, kurių įsigyti individualiai investuotojui nėra paprasta.
• Kiekvieno fondo sudėtis yra aiški ir skaidri, todėl investuotojai gali detaliai vertinti tokių fondų strategijas ir priimti investicinius sprendimus.
• Biržoje prekiaujamų fondų bendrosios išlaidos yra mažesnės, nei fondų valdytojų valdomų fondų.
• Fondai labai tinka rizikai išskaidyti, kadangi investuoja ne į pavienes finansines priemones, bet į jų rinkinius.

Svertiniai ir atvirkštiniai svertiniai biržoje prekiaujami fondai

• Svertiniai biržoje prekiaujami fondai siekia kelis kartus didesnio dienos rezultato, nei indeksas, su kuriuo fondai susieti. Tokie investiciniai fondai sudaryti iš išvestinių finansinių priemonių, todėl investuodami galite patirti nuostolius, kurie bus kelis kartus didesni už indekso, su kuriuo fondas susietas.
• Atvirkštinai svertiniai biržoje prekiaujami fondai generuoja atvirkštinę grąžą investuotojams: indeksams krintat tokie fondai generuoja kelis kartus didesnę teigiamą grąžą, nei indeksų neigiami pokyčiai, ir atvirkščiai – indeksams kylant, galite patirti kelis kartus didesnį nuostolį, nei teigiami indeksų pokyčiai.

Svertiniai ir atvirkštiniai svertiniai investiciniai fondai yra tinkami tik patyrusiems investuotojams, suprantantiems tokių fondų riziką ir gebantiems priimti tinkamus investicinius sprendimus.

Kokios investavimo į biržoje prekiaujamus fondus rizikos?

Biržoje prekiaujamiems fondams yra būdingos visos finansinėms priemonėms įprastos rizikos. Fondai yra labai priklausomi nuo bendrų rinkos tendencijų. Jei fondai susieti su tam tikru sektoriumi, tai neigiami pokyčiai tame sektoriuje darys įtaką ir biržoje prekiaujamo fondo pokyčiams. Kadangi fondais prekiaujama užsienio rinkose, tai valiutų kursų svyravimai gali paveikti investicijų grąžą. Svarbu paminėti, kad biržoje prekiaujami fondai ne visuomet tiksliai atkartoja sekamo indekso sudėtį ir pokyčius. Renkantis į kurį biržoje prekiaujamą fondą investuoti, patartina atkreipti dėmesį į fondo dydį, istoriją, populiarumą ir fondo valdytojo patirtį. Išsamiau susipažinti su biržoje prekiaujamiems fondams būdingomis rizikomis galite čia.